Inhaltsangabe1 Finanzierungsarten.- 1.1 Eigenfinanzierung.- 1.1.1 Eigenkapitalfinanzierung.- 1.2 Fremdfinanzierung.- 1.2.1 Bankkredite und Darlehen.- 1.2.2 Sonderfinanzierungen.- 1.2.3 Lieferantenkredit.- 1.3 Finanzierung und Rechtsform.- 1.4 Finanzmittel richtig verwenden.- 1.4.1 Finanzierung des Anlagevermögens 3.- 1.4.2 Betriebsmittelfinanzierung.- 1.4.3 Ertragskraft, Eigenkapital, Verschuldung - das "magische Dreieck" der Unternehmensfinanzierung.- 2 Finanzierungskonzepte.- 2.1 Entwicklung eines Finanzierungskonzeptes.- 2.1.1 Ausgangssituation der Maschinenbau GmbH.- 2.1.2 Ausgangssituation der Behälterbau GmbH.- 2.2 Rentabilität, Liquidität, Kapitalausstattung - drei Prüfsteine.- 2.2.1 Rentabilität.- 2.2.2 Liquidität.- 2.2.3 Kapitalausstattung.- 3 Finanzpianung.- 3.1 Finanzplanung - Bestandteil der Unternehmensplanung.- 3.1.1 Standort der Finanzplanung.- 3.1.2 Zweck und Ziele der Finanzplanung.- 3.2 Finanz- und Kreditplanung als Steuerungsinstrument.- 3.2.1 Maschinenbau GmbH.- 3.2.2 Behälterbau GmbH.- 4 Kriterien für die Wahl der Hausbank.- 4.1 Kompetenz vor Präsenz.- 4.2 Die Bankengruppen in Deutschland und ihre Struktur.- 4.2.1 Deutsche Bundesbank mit den Landeszentralbanken.- 4.2.2 Kreditbanken.- 4.2.3 Sparkassen und deren Zentralinstitute.- 4.2.4 Kreditgenossenschaften und deren Zentralinstitute.- 4.2.5 Realkreditinstitute.- 4.2.6 Kreditinstitute mit Sonderaufgaben.- 4.3 Anzahl der Bankverbindungen.- 5 Die Kreditbeschaffung durch das Unternehmen.- 5.1 Bankgespräche.- 5.1.1 Die Sicht des Unternehmens.- 5.1.2 Die Sicht der Bank.- 5.2 Die Präsentation von Kreditunterlagen.- 5.3 Die zweckmäßige Finanzierung.- 5.4 Realisierung des Finanzierungskonzeptes.- 5.4.1 Ablauf der Kreditentscheidung durch die Bank.- 5.4.2 Optimaler Einsatz von Finanzierungsmitteln.- 6 Kreditsicherheiten.- 6.1 Grundsätzliche Anmerkungen.- 6.1.1 Kredit gegen Sicherheiten.- 6.1.2 Sind Sicherheiten "Unsicherheiten"?.- 6.2 Die unterschiedlichen Sicherheitenarten.- 6.2.1 Grundpfandrechte.- 6.2.2 Sicherungsübereignung.- 6.2.3 Forderungsabtretung.- 6.2.4 Verpfändung von Wertpapieren.- 6.2.5 Abtretung/Verpfändung von Kontoguthaben.- 6.2.6 Bürgschaften.- 6.3 Sicherheitenbewertung.- 6.3.1 Beleihung und Bewertung - was ist der Unterschied?.- 6.3.2 Bewertung von Wirtschaftsgütern und Rechten.- 6.4 Welche Sicherheiten für welche Kredite?.- 7 Die Anforderungen der Bank.- 7.1 Das Management - ein wichtiger Prüfstein.- 7.1.1 Unternehmensorganisation und Unternehmensziel.- 7.1.2 Personalführung und -motivation.- 7.1.3 Darstellung des Unternehmens in der Öffentlichkeit.- 7.2. Information über die wirtschaftliche Lage.- 7.2.1 Kreditfähigkei ts-/Kreditwürdigkeitsprüfung.- 7.2.2 Jahresabschlußunterlagen.- 7.2.3 Zwischenzahlen und kurzfristige Erfolgsrechnungen.- 7.2.4 Planungsunterlagen.- 8 Die Informationsquellen der Bank.- 8.1 Zahlen des Unternehmens.- 8.1.1 So analysiert die Bank Ihre Bilanz.- 8.1.2 Auswertung.- 8.2 Vermögensunterlagen haftender Gesellschafter und der Bürgen.- 8.3 Besichtigung des Unternehmens.- 8.4 Auskünfte.- 8.4.1 Gewerbliche Auskunfteien.- 8.4.2 Auskünfte von Banken und Lieferanten.- 8.5 Weitere wichtige Informationsquellen der Bank.- 8.6 Warnsignale.- 9 Kredit- und Finanzmanagement im Unternehmen.- 9.1 Verwaltung der Kreditverhältnisse.- 9.1.1 Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Banken.- 9.1.2 Einrichtung des Kreditengagements.- 9.1.3 S icherheitenbestellung.- 9.1.4 Sicherheitenverwaltung.- 9.1.5 B anken-Gleichbehandlung.- 9.2 Finanzmanagement.- 9.2.1 Liquiditätssteuerung.- 9.2.2 Handhabung der Kreditlinien.- 9.3 Finanz-Controlling.- 9.3.1 Finanzbedarf rechtzeitig erkennen.- 9.3.2 Beschaffung der jeweils richtigen Finanzmittel.- 9.3.3 Finanzierungskosten-Controlling.- 9.3.4 Debitoren-Kreditüberwachung.- 9.4 Kredit in der Krise.- 9.4.1 Kreditablehnung seitens der Bank - was tun?.- 9.4.2 Was die Bank unternimmt, wenn Sie als Kunde schwierig werden.- 10 Anhang.- 10.1 Insolvenzursachen.- 10.2 Checkliste zum Kreditantrag und zur Kreditbeurteilung.- 10.3 Chec